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工行新疆分行致力于打造全渠道全链条的智能风险防控体系

2019-12-06 13:34:49 来源:中新网新疆
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  中新网新疆新闻12月6日电(欧阳昀) “提供存量客户风险筛查;招投标时对新进客户(供应商)进行资信评估;通过查询劳动监察部门处罚信息,了解施工企业资信情况;针对首次合作、需大额支付预付款、贸易类客商款项等客观存在风险性的支付业务,利用系统筛查,对各类对公及个人账户进行风险查询,有效防范资金风险。。。。。”说起工商银行新疆分行的“工银融安e信”智能风控系统,某电工集团负责人赞不绝口。“今年上半年,我们企业运用‘工银融安e信’系统整体查询16005次,查询客商及个人客户19069户,其中,累计查询各类企业客户13621户,提示风险预警企业3258户;各类个人客户2370户,提示存在信用违约风险3户;累计查询风险信息记录15754条,出具风险报告累计34份。”

  这是工行新疆分行为企业客户提供金融安全服务的缩影。一直以来,工商银行积极适应新技术的进步和变革,充分运用大数据信息及技术优势,融合风控专家领域知识,在国内银行业率先推出首个风险大数据智能服务平台——工银融安e信。该平台高度整合工行内部、社会公信体系、境内外反欺诈组织、国内外银行同业依法公开的多方权威信息,建立了权威、准确、合规的企业级全球风险信息库。

  “工银融安e信”不仅受到企业客户的频频赞誉,同行业运用中也是“风生水起”。“在复杂的外部环境和经济下行压力下,工银融安e信契合了银行业风险管控激增的市场需求,从防控风险最直接、最有效的黑名单信息入手,经过持续的研发改进和风险控制经验积累,实现了‘大数据、物联网’技术在银行反欺诈领域的全面应用。”某银行相关负责人侃侃而谈。

  笔者从工商银行新疆分行了解到,工银融安e信运用金融业领先的大数据云平台,结合决策树、神经网络等机器学习先进算法,深入挖掘同业及各类企业风控需求,打造了集风险探查、经营情报、舆情监测、关联分析、风险系数、评估报告、全球风险七大产品线为一体的智能风险防控体系,推出了网页版、API、手机应用等多样化便捷服务模式,可为各行业客户提供集风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险结果评估以及租赁式反欺诈等服务于一体的全渠道、全链条的智能风险防控支持。

  据工行新疆分行安全保卫部负责人介绍,融安e信风险探查类产品致力于全面风险的一键式综合展现,为业务决策提供风险预警支持;经营情报类产品能够提供精准的企业情报服务;舆情监测类产品运用互联网信息抓取、搜索引擎与文本处理技术,为客户提供时效性强、覆盖面广的多媒体资讯支持;关联分析类产品提供优质高效的关联洞察服务;评估报告类产品提供定制化的专业评估分析报告;风险系数类产品依托于融安e信风险综合判断体系,充分挖掘行业风险、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织的风险及情报信息;全球风险类产品致力于全球风险情报的搜集,提供多语言直译的全球资源共享,按照国际通行安全分级和评估标准,对境外国家和地区整体安全风险和重点安全威胁,为客户提供境外差旅风险服务。

  截至目前,工银融安e信已累计为数万家企业客户、百余家金融同业及境外客户提供反欺诈风险服务,客户广泛分布于19大国民行业,累计查询量超过6亿次,避免风险资金数十亿元。在同业客户的信贷、信用卡、私人银行、集中采购等条线,在企业客户的招投标环节、供应链上下游、人员招聘、经营管理等领域的多场景应用,预警提示失信企业和个人信息,均取得较好的成效。融安e信通过与不同行业、不同领域的经营实体共享工商银行风险防控成果,以银行级的风控智力输出大力支持实体经济发展、普惠金融战略实施、诚信社会体系建设,实现了经济效益与社会效益的双丰收。

(编辑:冀江彤)
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